腾讯WorkBuddy金融版上线：80+专家模型重塑银行、保险与投研工作流

事件概述

2026年9月3日，腾讯WorkBuddy金融版正式商用。该版本是专为金融机构打造的AI智能工作台，旨在解决金融行业业务逻辑复杂、安全合规要求极高的痛点。产品基于WorkBuddy智能体框架，叠加了金融业务视图、行业Skill（技能）、专家团、MCP应用、数据连接器及流程规则，目前已在中金公司、国投证券、平安银行、中国太平等100多家金融机构中落地探索。

核心功能与安全架构

1. 八大专业工作台与专家矩阵
针对银行、资管、保险行业，WorkBuddy金融版构建了“公司金融、零售金融、投研投顾、个客经营”四大工作台，并上线了80多个开箱即用的金融专属专家或专家团：

• 保险领域：代理人可调用寿险展业辅助、需求诊断、计划书生成等专家，覆盖获客至跟单全流程。
• 银行领域：客户经理可使用对公信贷尽调、财富资配等专家工具。
• 券商领域：分析师与投顾可使用新股专家、资本市场路演研究团等工具。

2. 全链路数据连接
平台接入了丰富的金融数据源，包括私募业绩、分析师一致预期、实时行情、金融研究、工商信息核验及全球基金评级等。通过跨行业复用的数据连接器，确保信贷尽调、投资研判及资产配置建议的数据根基准确、口径统一。

3. 分级可控的安全治理体系
为满足金融机构对数据隐私的高要求，WorkBuddy金融版提供三种部署形态：

• 私有化部署：模型、数据、工具调用及审计链路均部署在客户自有环境，确保核心数据不出域。
• 专属VPC方案：通过专属隔离资源，将能力与行内业务系统安全连接，适配高敏协同场景。
• SaaS方案：提供企业级租户隔离、权限控制、信息脱敏、加密传输和日志审计，适用于非核心创新场景的快速试点。

所有方案均支持企业管理端统一配置安全策略、网络白名单、工具调用权限及日志审计。此外，产品与企业微信深度打通，员工可通过群聊@机器人发起任务，关键动作需人工确认，确保执行过程受控。

业务提效实测数据

WorkBuddy金融版通过自动化替代传统多系统间的信息搬运与串联，显著提升了核心业务效率：

• 对公信贷尽调：传统流程需约10天进行工商、财报、司法等多维度交叉核验。使用WorkBuddy后，系统自动完成材料清单生成、缺失项识别、风险交叉分析及初稿输出，客户经理仅需最终判断，流程压缩至1天。
• 资管投研：
  • 多渠道资讯梳理从2-3小时压缩至10分钟。
  • 投顾热点点评从1-2小时压缩至5-10分钟。
  • 结合晨星数据的基金研究与组合诊断，深度研究时间从1-2天压缩至30分钟。
• 保险客户经营：
  • 拜访准备时间由30-60分钟缩短至10分钟以内。
  • 三款产品建议书制作由2-3小时缩短至30分钟以内。
  • 整体日常工作实现约10倍提效。

腾讯云副总裁胡利明表示，金融行业的AI应用正从“工具试用”走向“业务重构”，WorkBuddy金融版致力于帮助金融机构整合散落的系统、数据与经验，构建组织级智能协同能力。